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近年来,资产管理业务跨行业、跨市场迅猛发展、总量庞大。2018年资管新规正式出台,引导大资管各行业回归“受人之托、代人理财”的本源,通过厘清业务定义、打破刚性兑付等规范要求,重塑行业监管框架,明确统一监管标准,实行公平市场准入,引导资产管理业务规范、健康发展。公募基金公司作为净值化管理和产品组合投资的领跑者,在规范统一的“资管跑道”上将迎接市场变革所带来的全新发展机遇。 

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资管新规大幅削弱理财产品竞争优势

尽管资管新规过渡期可能进一步延长,但银行理财产品打破刚兑、转向净值化管理、回归资管本源的趋势和步伐不会放缓。目前,银行理财产品的预期收益率和整体规模在资管新规体系下,下行趋势明显,产品竞争力和吸引力被明显削弱。据专业人士分析认为,资管新规征求意见稿自2017年11月发布至今的2年半时间,银行理财产品转型进展并不理想,一是在于银行净值化转型存在估值精度、信披频次等难点问题;二是存量资产消化、不合规资产退出较为缓慢,产品转型面临新老衔接阵痛;三是零售客户的接受程度问题。

银行理财产品面对的转型难题,恰好都是公募基金在产品管理中长久以来坚持的合规原则和规范要求,投研体系成熟、运作规范高效、估值系统完备、信披制度完善等,已成为公募基金在大资管行业统一监管架构下的先发优势和比较优势。 

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兴业基金全力打造固收投资旗舰产品

兴业基金作为兴业银行控股的银行系基金管理公司,在固收投资领域具有全面的优势资源和丰富的管理经验。正处资管行业变革之际,兴业基金固收团队整合资源、紧抓机遇,全力打造固收投资旗舰产品——兴业优债增利债券(基金代码:A类002338、C类008392),由固定收益投资部货币与利率投资团队总监徐莹担任基金经理。

根据产品招募说明书,兴业优债增利债券以产业债为配置重点,不同于一年期定开债与一年期理财产品的形似,也区别于固收+产品的跨市场投资,兴业优债增利债券力求在策略形式上顺应稳健型客户的投资习惯,为之提供全新的投资选择。“针对此类客群的基金产品应当从客户的习惯、需求和体验出发,追求产品收益稳健、回撤及波动可控。因此,相较于利率债或城投债,产业债策略可根据行业周期轮动,在对行业和企业深度研究的基础上灵活把握投资机会和债券价值,以期平滑净值,达到更好地收益稳定性,”兴业优债增利债券基金经理徐莹介绍说。

翻看徐莹的工作履行,其从业经历非常纯粹,从业十多年以来始终围绕债券交易、研究和投资领域工作,并具备理财产品和基金产品管理的复合经验,她说:“十余年的投资交易经验,历经银行自营、理财和基金,我始终以努力为每一位投资人追求长期稳定的收益回报为目标。在兴业优债增利债券的管理上,我也希望能够帮助理财客户逐步强化对净值型、主动管理型产品的投资认同,并不负重托、勤勉尽责,力争为他们创造良好的投资回报。” 

风险提示:投资有风险,基金投资需谨慎。投资人购买基金时应详细阅读《基金合同》和《招募说明书》等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。以上信息仅供参考,不作为任何法律文件。如需购买相关基金产品,请关注投资者适当性管理相关规定,提前做好风险测评,并根据自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

本文来源:金融界网站