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来源:投基摸狗

最近经历过中行原油宝、中信银行泄露客户隐私以后,金融企业是否合法合规成为全社会关注的热点,因为金融往往涉及很专业的地方,金融企业自身应该严格约束,遵守相关法律法规。

各位基金投资者应该知道基金销售有相关规定:基金销售过程中禁止过度宣传,虚假宣传,有奖销售,一旦出现,立即查处。

比如2019年3月公开募集证券投资基金销售机构 监督管理办法 (征求意见稿)第二十三条第三款明确规定:

(三)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

当然之前的老法律法规也是这样规定的。

这是老生常谈的事情,但是就是有基金公司喜欢“挑战”一下。

比如,5月22日,银华基金搞了一场基金经理直播:违规就违规,一违规就很多条。

之前说了:基金销售过程中不能抽奖等有奖销售,不能违规宣传。

我就用银华基金违规最多的一张图来解释一下:银华基金的直播到底违规多少地方:

1、左上角显示四波红包,外加右上角终极大奖抽奖;

2、还是左上角直播标题:5G&农业 投资必选;

3、还是左上角:基金经理说:农业是最好的行业

4、购物车里面显示5G红利“别错过”。

3、4这两条啊,还要涉及更多规定:19年的公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定 (征求意见稿)里面有,之前的老规定也早就规定了。

再来看这个图,这个图其实是上面那个图更早的图:必选行业是啥?最好的行业是什么?

觉得好就点击左下角的购物车买基金。

直播后面的电视大屏幕里面清楚显示:投资必选四个字,还用了感叹号。

这还要涉及我国的广告法,我国广告法第九条明文规定不能使用最好、最佳等等。

我和几个基金业从业人员聊了一下,都跟我说很奇怪银华基金这事:有奖销售、夸大宣传,甚至违反广告法规定使用“最好”,这都是很低级的合规问题。

甚至我自己都搞不清楚银华基金一次直播就到底违规多少条,反正仔细看下来不少。

尤其是银华基金作为一个大基金公司不应该,更何况这次这个直播的参与者还有基金经理(图里的那个男性),基金经理合规意识应该很高。

甚至有人跟我开玩笑:可能银华基金的合规都休假中,所以才出现这一系列问题。

我咨询了别的几个基金公司的人,现在很多基金公司搞直播,但是所有材料都要经过部门审核以后,合规部门还要再次审核,非常严格。

别人搞直播带货是帮助企业或是帮助农民,银华基金搞直播就敢违法违规,我也是醉了,就是梁静茹也没有这样大的勇气啊,你说是不是。